dezShop
Extrasele Banca Transilvania se citesc automat și se potrivesc cu facturile și plățile; Stripe, Netopia, rambursul Sameday și decontările OVOKO intră în același registru de reconciliere.
- Extras BT
- Stripe
- Netopia
- Ramburs
Toate integrările
Bănci & plăți
Reconciliere bancară automată: extras BT, MT940, Stripe
Cine a plătit ce? Răspundem automat: citim extrasul de cont, îl potrivim cu facturile și comenzile, marcăm încasările și semnalăm ce nu se potrivește.
Pe scurt
azai construiește reconciliere bancară automată pentru firme din România: extrasul de cont (PDF, CSV sau MT940) este citit automat și potrivit cu facturile și comenzile, încasările se marchează singure, iar ce nu se potrivește ajunge într-o listă de verificat. Extrasele Banca Transilvania, Stripe, Netopia și rambursul curierilor rulează în producție în operațiunile proprii ale studioului. Studio de inginerie software din Constanța, lucrează la distanță.
Actualizat:
Ce integrăm
- Extras Banca Transilvania (PDF)în producție
Citit pe coloane, cu debit și credit separate corect.
- Stripeîn producție
Payout-uri, refund-uri și dispute, aduse în același registru.
- Netopiaîn producție
- Ramburs Samedayîn producție
Raportul de plăți al curierului, potrivit cu comenzile.
- Decontări OVOKOîn producție
- Extras CSV sau MT940 (ING, BCR, Raiffeisen și altele)la cerere
- Conectare directă prin API bancar (open banking)la cerere
Construite deja în jurul încasărilor
- Cursuri BNR preluate automat, pentru conversia în lei
- Dosar de evidență pentru disputele Stripe (chargeback)
- Audit al facturilor de curierat, per AWB
- Import automat al rambursului din email
- Export al încasărilor bancare către WinMentor
- Verificare plătitor de TVA la ANAF
- Facturare prin SmartBill, legată de încasări
- Alerte pe Discord la nepotriviri
De unde pleacă discuția
01
Încasările se bifează de mână
Cineva citește extrasul linie cu linie și caută factura potrivită. O oră pe zi, în cel mai bun caz.
02
Nu știi ce e neîncasat
Ca să afli cine îți datorează bani, faci un raport în Excel. Până îl termini, s-a schimbat.
03
Comisioanele încurcă totul
Procesatorul îți virează suma netă, iar potrivirea cu facturile brute nu mai iese.
Ce primești
Import automat al extrasului
PDF, CSV sau MT940, zilnic, din internet banking sau de pe email.
Potrivire cu toleranțe
Pe sumă și pe dată, cu reguli diferite pentru POS, transfer sau ramburs.
Registru de reconciliere
Ce s-a potrivit singur și, mai important, ce a rămas de verificat de un om.
Export de încasări
Fișier de import pentru WinMentor sau Saga, gata de dat contabilului.
Raport de neîncasate
Cu alertă la depășirea scadenței, pe client.
Cum decurge
- 01
Exemple
Ne trimiți două-trei extrase reale și lista de facturi din aceeași perioadă.
- 02
Reguli
Stabilim ce înseamnă „aceeași plată”: toleranțe, zile, referințe.
- 03
Test pe istoric
Rulăm pe o lună trecută și comparăm cu ce ai bifat manual.
- 04
Producție
Zilnic, cu raport de excepții.
Unde rulează
Export WinMentor
Fișierul de încasări bancare se generează lunar pentru contabilitate, direct din extrasele potrivite.
- WinMentor
- Încasări
Termeni explicați
- Extras de cont
- Lista tranzacțiilor dintr-un cont bancar pe o perioadă, descărcată din internet banking ca PDF, CSV sau MT940.
- MT940
- Un format standard, structurat, de extras de cont, exportat de majoritatea băncilor. Se citește corect mai ușor decât un PDF.
- Reconciliere bancară
- Potrivirea fiecărei încasări sau plăți din extras cu factura sau comanda corespunzătoare din evidența firmei.
- Payout (Stripe)
- Virarea periodică a sumelor încasate prin procesatorul de plăți în contul bancar al firmei, net de comisioane; reconcilierea leagă payout-ul de plățile individuale.
- Open banking (PSD2)
- Accesul unei aplicații direct la contul bancar, prin API, cu acordul titularului. Posibil, dar nu necesar: extrasul descărcat este suficient.
Întrebări frecvente
Vezi și
Vrei să știi cine a plătit, fără să cauți?
Trimite-ne un extras exemplu și îți spunem ce se poate automatiza.
Scrie-ne